临沂市保险行业构建保险机构合规管理评价体系 提升行业规范标准净化保险生态

2020-09-02 22:19:42

  原标题:临沂市保险行业协会构建辖区保险业合规评价体系

  为推动行业整体合规管理水平持续提高,临沂市保险行业协会主动创新、积极作为,构建保险机构合规管理评价体系,制定了《临沂保险机构合规建设评分表(2020年版)》,提升行业规范标准,净化保险生态。

  查找弱项短板

  分析症结根源

  保险行业存在的夸大收益、虚假宣传、无序竞争等现象,特别是第49期《问政山东》中暴露的问题,严重影响了行业声誉和社会形象。协会坚持问题导向,补齐弱项短板,结合“行业规范建设深化年”要求,认真学习第49期《问政山东》节目内容,对行业合规问题,以案为鉴,举一反三,深刻查摆行业存在的销售端、服务端和机构内部合规管理组织架构不完善、工作机制不健全、合规管控不严格等“痛点、乱点、难点”问题,梳理管理、制度、流程、执行等方面的原因,逐一剖析症结,查找根源,确保合规评价体系的针对性、方向性、实效性。

  主动创新作为

  构建合规体系

  立足辖区,提炼合规管理评价指标。针对行业发展实际和面临的问题,以法律法规、监管要求和自律要求为依据,结合具体实际,总结保险机构合规管理风险点,提炼行业合规管理评价指标,确定其分值权重,制定了《临沂保险机构合规建设评分表(2020年版)》征求意见稿,明确了组织、管理、业务等方面的评价内容。

  开门纳谏,凝聚行业智慧。7月22日,召开了征求意见座谈会,主动在行业内征求意见建议,挑选有代表性的大、中、小三类财产险、人身险公司和中介机构参加,经过会议讨论,收集了近20条修改意见建议。

  积极创新,构建辖区合规评价体系。经反复修改论证后,最终确定了5个方面的评价内容、38个具体指标,督促销售从业人员持证展业,要求中介机构严格按照自身或被代理机构经营区域、范围开展业务,建立完整规范的财务、业务档案等。

  全面推进落实

  净化保险生态

  按照《临沂保险业合规“纠察”队工作方案》要求,抽调各公司合规专员,本着交叉、回避原则,组成若干个检查组,挑选业务能力强、作风正派的专员担任组长,科学分解检查内容,合理进行人员分工,对辖区所有保险机构进行摸底普查。对于发现的问题,合规“纠察”组进行集体“会诊”,分析存在的问题,对症下药,开出“药方”,提出具有针对性、合理性的整改建议和改进措施,要求积极整改,从根本上杜绝违法违规问题,从整体上提升行业合规管理能力,维护行业健康发展。

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