银行流水大了会被监控吗？关于这个问题，中国保险网小编今天2022年08月30日就给大家介绍基金相关知识点，重点关键字“银行流水大了会被监控吗？”，以供大家参考。
是的，银行流水太大，交易过于频繁的情况下会被监控，一般被监控之后，银行就会将用户的非柜面业务暂停，也就是此时不能在其他渠道使用，只能本人去银行柜台，情形严重的用户，当被监控后如果涉嫌洗钱风险，银行会直接打电话给用户，需要用户去银行当面解释，然后银行卡和资金才会解冻。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当有以下情形，会被银行实时监控：
1、账户现金交易超过5万，10天内存取金额超过100万元，而且账户不明原因地频繁出现现金收付将会被监控；
2、当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取，则会被监控；
3、公司账户转账超过200万会被监控；
4、私人银行账户转账20以上到境外，50万转回境内、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付会被监控；
5、POS机刷卡过于频繁会被监控；
6、一个IP登录多个账户会被监控等。
本文针对于基金知识，银行流水大了会被监控吗已介绍完毕，希望对你有帮助。